Les investisseurs du monde entier s’intéressent à Singapour en termes d’investissement immobilier. Mais faut-il investir à Singapour ? Je vous livre mon expérience. Je me suis rendu sur place pour analyser le marché singapourien et vous donner les avantages et les inconvénients d’un investissement immobilier dans ce pays. Rejoignez aussi notre conférence offerte pour lancer vos investissements en France avec une stratégie efficace.
Cet article a été rédigé avec soin et attention pour fournir des informations précises et utiles. Cependant, il est toujours conseillé de consulter un professionnel de l’immobilier ou un conseiller juridique avant de prendre des décisions d’investissement importantes.
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Présentation Singapour
Située en Asie du Sud-Est, à la pointe de la péninsule malaise, Singapour est une cité-État de 5,6 millions d’habitants. Elle présente la deuxième densité de population (7 810 habitants/km²) et l’un des PIB par habitant les plus élevés au monde. La puissance de cette métropole portuaire, idéalement placée aux portes du détroit de Malacca, vient historiquement de la mer et s’inscrit de plus en plus sur ses terres qui s’étendent grâce à la multiplication des terre-pleins.
En tant que ville mondiale située sur l’un des grands axes maritimes de la planète, cette cité-État s’inscrit dans la compétition mondiale avec un territoire réduit, ce qui la pousse à réinventer son modèle métropolitain en permanence. En cela, l’image globale centrée sur la partie sud de la cité du lion est une formidable preuve des capacités d’adaptation hors norme développées dans cette autocratie asiatique.
Activité économique
Depuis sa fondation en 1965, la république insulaire de Singapour connaît un essor et une prospérité économiques ayant peu d’équivalents. Postée à l’extrémité sud-est de l’Asie continentale et à la charnière des océans asiatiques, ce petit État cosmopolite est devenu l’un des plus prospères au monde.
Les activités financières, d’assurance et de services aux entreprises sont surtout rassemblées dans le quartier des affaires (ou Central Business District) situé à Singapour, au sud-ouest de Marina Bay dans le central area qui se trouve à l’est. Au sud de la rivière Singapour, les gratte-ciels, qui se concentrent autour de la place Raffles jusqu’au quartier de Tanjong Pagar au sud, rappellent que la cité-État est désormais la quatrième place financière mondiale, derrière New York, Londres et Hong Kong.
Le secteur financier contribue ainsi à 13 % du PIB du pays et emploie 200 000 personnes. On trouve aussi des banques internationales et locales, dont la puissance rayonne sur l’ensemble du continent asiatique. Elles ont leur siège dans cette partie précise de la ville. Cette diffusion des centres de décision de la finance au-delà du CBD illustre la place grandissante qu’occupe Singapour au sein de la planète financière.
Découvrez aussi notre article sur où investir en Europe.
Parc immobilier singapourien
Il est important de connaître les différents types de biens qui constituent le parc immobilier singapourien avant d’investir sur place. Il existe trois principaux types de logements disponibles à l’achat ou à la location à Singapour :
- Les appartements HBD (publics) : ces appartements constituent environ 85 % du parc immobilier singapourien. Ceux-ci sont gérés par le Housing Development Board, un organisme gouvernemental, et sont beaucoup plus accessibles que les appartements privés.
- Les appartements dans les condominiums (privés) : les condominiums, communément appelés condos, constituent 10 % du parc immobilier de Singapour. Il s’agit d’appartements privés et haut de gamme qui sont situés dans des résidences comprenant divers services supplémentaires (sécurité, piscine, salle de sport, aire de jeux pour les enfants, service de nettoyage, etc.).
- Les maisons : les maisons sont très rares à Singapour puisque celles-ci représentent uniquement 5 % du parc immobilier singapourien. Le budget à prévoir pour l’acquisition d’une maison à Singapour est exorbitant avec un prix moyen de plus de 15 000 euros par mètre carré.
Investir à Singapour : quels avantages ?
Diversification du patrimoine
Comme lors de nos articles précédents sur d’autres destinations, il est toujours bien de diversifier son patrimoine immobilier à l’étranger. Cela permet de prendre des risques différents d’un investissement en France, avec des taxes et des rentabilités différentes. Mais, cela s’avère intéressant dès lors que vous avez déjà sécurisé vos investissements en France. Si vous commencez votre stratégie d’investissement, nous vous conseillons de vous focaliser d’abord sur le marché français.
Droit de la propriété bien régulé
Le droit immobilier à Singapour est un secteur clé du système juridique de la cité-État, régissant les transactions immobilières, la location, ainsi que la réglementation foncière et les droits des propriétaires et locataires. Singapour, étant un centre financier mondial, a mis en place un cadre juridique sophistiqué, visant à favoriser l’investissement tout en maintenant une certaine régulation pour éviter la spéculation excessive.
Politique et fiscalité stables
La politique à Singapour a pour cadre un système républicain à régime parlementaire qui, comme dans beaucoup d’autres pays, est réparti en trois pouvoirs : le législatif, l’exécutif et le judiciaire. La constitution de Singapour adoptée en 1965 est toujours en vigueur.
Le modèle économique singapourien repose sur une forte ouverture au commerce international et aux investissements étrangers, avec un environnement des affaires et une fiscalité attractive.
Sécurité des capitaux
Singapour dispose d’un cadre juridique et institutionnel solide pour lutter contre le blanchiment de capitaux. La coordination de Singapour est très sophistiquée et inclut toutes les autorités compétentes concernées pour apporter cette sécurité.
Investir à Singapour : quelle rentabilité ?
Singapour est une zone tendue pour le marché immobilier, avec des prix d’acquisition et des loyers élevés, et une rentabilité annuelle en dessous entre 3 et 4 % par an. C’est bien pour cela que l’état singapourien régule le marché de l’immobilier. En France, la rentabilité d’un immeuble de rapport se situe généralement entre 12 et 15 %. L’intérêt économique y est donc plus avantageux.
Investir à Singapour : quels inconvénients ?
Prix des biens
Avec son rayonnement économique mondial, Singapour a vu ses prix de l’immobilier flamber. En effet, en 20 ans, les prix des biens immobiliers ont doublé. Cela a permis une belle croissance au pays, mais en tant qu’investisseur, ce n’est pas l’opération la plus avantageuse.
À titre d’exemple, les appartements dans le quartier du Central Business District se vendent entre 15 000 et 20 000 euros du m², soit l’équivalent des prix dans les quartiers les plus côtés de Paris.
Les taxes à payer lors d’un achat immobilier à Singapour
Outre le prix d’achat du bien immobilier, il existe certaines taxes à payer lors d’un achat immobilier à Singapour.
Buyer’s Stand Duty
Le BSD est une taxe à payer lors de toute transaction immobilière, qui est équivalente aux droits d’enregistrement payés en France. Le montant de cette taxe varie de 1 à 6 % selon le montant d’acquisition du bien.
Additional Buyer’s Stamp Duty
L’ABSD est un impôt de Singapour que les étrangers doivent payer lors de l’achat d’un bien immobilier à Singapour. Depuis le 27 avril 2023, le taux de l’ABSD est fixé à 60 % du prix d’achat pour tous les étrangers qui achètent une propriété résidentielle à Singapour.
Autrement dit, le montant à payer afin de devenir propriétaire à Singapour en tant qu’étranger est actuellement exorbitant. Cette mesure mise en place par le ministère des Finances de Singapour vise à réguler de manière préventive la demande croissante des étrangers d’investir à Singapour.
Alors faut-il investir à Singapour ?
Si vous êtes un investisseur installé avec un patrimoine déjà conséquent et sécurisé en France, nous vous recommandons d’étudier l’attractivité d’autres pays pour opérer une diversification de votre patrimoine.
Si vous êtes débutant, que vous commencez votre stratégie d’investissement, que vous n’avez pas encore acquis de biens, nous vous conseillons de suivre une stratégie d’investissement immobilier qui fonctionne sur le marché français avant de vous lancer à Singapour ou ailleurs. La rentabilité de cette cité-État est assez faible. Même si elle présente des garanties, vous risquez de ne pas rentrer dans vos frais. Par contre, en France, il est tout à fait possible d’obtenir un crédit pour investir dans un immeuble de rapport et générer jusqu’à un salaire en une seule transaction, comme notre fondateur Baptiste. Nous vous en dévoilons plus juste après.
Comment se lancer dans l’investissement immobilier ?
Investir à Singapour ou à l’étranger peut vous faire rêver. Mais avant de franchir cette étape, vous devez appréhender le marché français et les rouages de l’immobilier.
Mais comment faire pour générer un rendement attractif ? Nous avons déjà accompagné plus de 10 000 Français dans leurs premiers pas. Aujourd’hui, nous partageons gratuitement une vidéo de 30 minutes qui vous dévoile pas à pas comment acheter un bien pour encaisser l’équivalent d’un salaire annuel. Découvrez 14 projets réels pour démontrer l’accessibilité d’un investissement immobilier à portée de tout le monde.
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